
按月配资助手网
明年1月1号起,华人想把国内的钱汇到国外,再也不能像以前那样顺畅了。
央行等三部门出台的20条金融新规明确要求,只要往外汇款超过5000元人民币,或是等值1000美元以上,银行必须启动尽职调查,核实资金来源、汇款用途,甚至还要查过往交易流水。
消息一出,海外华人炸开了锅。
留学生家长愁着怎么给孩子汇学费,海外务工者担心没法给家里寄生活费。
所有人都在问:
国内的钱,今后是不是真的汇不出去了?
一边是普通人连正常资金往来都要被层层盘问,取几万块现金要填一堆表格,甚至得等人到场核实,另一边却是有人靠着地下钱庄,动辄转移上亿资产。
150亿的非法资金都能神不知鬼不觉流向境外。
新规明明是为了反洗钱、防资本外逃,可执行下来,却好像只卡住了守法的普通人,真正的违法分子反而有空子可钻。
就像之前媒体报道,北京有位先生取10万给员工发年终奖,银行非要联系派出所核查,等民警到场确认没问题,前后折腾了整整一小时。
可长春经侦侦破的特大地下钱庄案里,犯罪团伙雇办银行卡,用虚拟货币对敲的方式,短短几个月就转移资金150亿元,涉案人员遍布国内外,直到案发才被揪出来。

新规引发的争议,早就从华人圈蔓延到全网,网友们吵得面红耳赤。
支持新规的网友直言,现在洗钱、电信诈骗太猖獗,收紧外汇监管是必要的,每年几十亿资金被骗走,不查严点,老百姓的血汗钱怎么保障?
有网友晒出自己被诈骗的经历,感慨反洗钱多一道关卡,骗子就少一分机会,严格点没毛病,还说只要是合法用途,备齐材料就能过,真正怕查的都是心里有猫腻的人。
在他们看来,新规是给金融安全上保险,暂时的麻烦是为了长远的安全,不能因为流程繁琐就否定监管的意义。
可反对的声音更加强烈,尤其是有跨境汇款需求的普通人,满肚子都是委屈和不满。
给国外读书的孩子汇1000美元生活费,要填资金来源、用途证明,还要查流水,难道我还能把钱汇去搞违法活动?
有网友吐槽,以前汇钱十几分钟搞定,现在得提前一周准备材料,审核还要等好几天,耽误事不说,还像被怀疑。
普通人取4万现金被银行盘问报警,有人转移上亿资产却靠地下钱庄逍遥法外,这查的到底是谁?
还有网友反问,反洗钱不是折腾普通人,要是真能把大额非法转移堵住,谁会反对?
可现在只卡着守法的人,违法的人照样有办法。

早在上个月,律师取4万现金遭盘问报警就冲上热搜,明明新规已经取消5万以上取现登记的硬性要求,可多地银行还是加码执行。
2万以上查流水,5万以上要民警核实,储户为了避麻烦,只能分多次取4.9万,柜台前一度出现排队取零钱的奇观。
再看境外上市公司的资金管理新规,明明要求境外募资原则上要回流境内,可企业只要提前报备,就能把钱留在境外投资,甚至能自主结汇、灵活调用资金。
普通人汇1000美元要被层层核查,企业动辄上亿的资金却能灵活调配,这样的区别对待,怎么能不让人心里失衡?
说到底,新规的初衷没错,反洗钱、防资本外逃是为了守护金融安全,保护普通人的血汗钱。
可监管的核心,应该是精准打击违法,应该是堵住大额非法转移的漏洞,而不是卡住普通人的合法需求。
华人想把国内的钱汇出去,可能是给孩子交学费,可能是赡养海外的父母,可能是自己辛苦攒下的养老钱,这些都是光明正大的合法用途。
监管不是越严越好,精准、公平才最重要。
保护守法公民的权益按月配资助手网,和打击违法犯罪同样重要,多一点精准监管,才能真正让人心服口服。
刚速查配资提示:文章来自网络,不代表本站观点。